2016年12月から初めた積み立て投資信託。
4年目に入ります。
今のところ順調に増えています。
積み立て投信・２０１９年11月の状況
楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。
選んだ理由は
- 少額から始められる
- 手数料が安い
という点でした。
手数料に関しては下記の点をチェック。
- 「運用管理手数料（信託報酬）」（資産の運用・管理の費用）が低コスト
- 「販売手数料ゼロ」（ノーロード）
楽天証券の運用状況
楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。
途中からNISAにしました。
毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。
2019年11月30日の最新の残高は
評価額合計 365,363 円 （+ 45,363 円 の利益）
となっています。
前回のブログ記事のとき（8月）の利益が1万円ちょっとだったので、今回はかなり増えてますね。
セゾン投信
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。
現在の状況は
評価額合計 623,453 円 （＋59,453 円の利益）
となりました。
というわけで、現在、2社の合計は
評価額合計 988,816円 (＋104,816円の利益）
978,000円の投資額なので、利益率を計算すると10.71％です。
最後に
アメリカの株式がドカンと上がったので、投信の結果もかなり良くなりました。
が、そのうち（近いうち？）下落相場も来るでしょうし、上がったり下がったりは必ず起きること。
そこはあまり一喜一憂せずに気長に保有を続ける予定です（今のところ・・・）
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