積み立て投資信託を始めて4年目。
コロナ禍で一度どーんと利益がマイナスになりましたが、その後、値を戻してきてます。
現在の状況です。
Contents
積み立て投信・2020年8月の状況
私は楽天証券とセゾン投信の2社を利用しています。
2016年末～2017年初め頃から積み立てを始めました。
選んだ理由は
- 少額から始められる
- 手数料が安い
という点でした。
手数料に関しては下記の点をチェック。
- 「運用管理手数料（信託報酬）」（資産の運用・管理の費用）が低コスト
- 「販売手数料ゼロ」（ノーロード）
楽天証券の運用状況
楽天証券はニッセイ 外国株式インデックスファンドで積み立ててます。
途中からNISAにしました。
毎月の引き落とし金額は5000円から始め、順調に増えているのを見て2017年10月から10000円に増額しました。
最新の残高は（8月12日）
評価額合計 457,999 円 評価損益合計 +57,999 円
となっています。
セゾン投信
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
それぞれに毎月8000円、合計16000円積み立ててます。
最新の残高は（8月12日）
評価額合計 775,557 円 評価損益合計 ＋83,557 円
となりました。
ということで、楽天証券とセゾン投信、両方を合わせて
1,092,000円の投資金額に対し
141,556円 のプラスになりました！
▼去年11月はこんな感じでした。
最後に
いい感じで利益が伸びてきましたが、
コロナも経済の先行きもまだどうなるか見通しが立っていないし
また株価が下がることもあるでしょう・・・。
利益がある程度、出ているところで利確したい誘惑にもちょっとだけ駆られてるんですが
長期の積み立て投資なので、とりあえずこのまま様子を見て積み立てをコツコツ続けることにします。
（ちなみに株主優待目的のオリックスは、未だ株価が下がり気味でマイナスになってます。が、株主優待は受けられているので良しとします）
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